RPA财务共享中心解决方案-泽众RPA

项目需求

企业网银

现状：

对于非银企直连的账户，现在需要财务人员手工插入U盾登录企业网银系统，进行获取实时余额、历史余额、当日明细、历史明细、电子回单、银企对账等操作，并整理余额、交易明细数据形成报表

痛点：

1、数据时效性差
2、简单重复的工作耗费了财务人员大量时间

典型场景：

获取实时余额；获取历史余额；获取当日明细；获取历史明细；下载电子回单；银企对账；转账...
U 盾集中管控

现状：

大量各种非银企直连的UKey，散落在财务部门多个员工手中保管，可能存在管理效率低下、安全性难以保障、缺乏有效的监管手段等问题。这些问题不仅影响了企业的运营效率，还可能对企业的资金安全构成严重威胁

痛点：

1、管理效率低下：证书到期、人工插拔；2、安全性难以保障：丢失、被盗、密码泄露；3、缺乏有效监管：U盾使用情况的监控；4、操作繁琐且易出错
资管系统流程

现状：

集团接入了ERP系统，对于部分流程，仍然需要从第三方系统（如：OA、企业网银）获取原始数据进行整理后进行手工填报，这导致人工在处理时需要在多个系统间进行切换，数据量大的时候，会存在处理效率较低、容易出错的问题

痛点：

1、数据孤岛：业务数据来源众多，各系统无法进行对接；2、效率低下：手工记账是一个耗时的过程，需要大量的手动数据输入，容易导致疲劳和错误；3、数据一致性问题：手工记账可能导致数据不一致，因为不同员工可能记账方式和思路不一样；4、难以追踪：手工记账很难追踪和审计，因为记录可能不完整或不准确；

ERP系统：

SAP、用友、金蝶、九恒星...

场景：

自动导入金额、交易明细；回单同步并自动匹配流水；网银制单；报表整理；凭证处理；每日对账...

U盾集中安全管控方案

直插U盾+二代按压ok键U盾+海外银行密码器分别采用USB服务器+网银自动化一体机+AI型数字密码按键器三种硬件设备；
财务老师和RPA协同工作，采用Ukey manager集中安全管控平台+客户端软件；
设备部署在内网机柜（机房或单独财务室），财务老师可在内网或通过VPN 远程异地使用；

Ukey集中安全管控+RPA网银自动化架构

管控平台主要功能

01

Ukey授权、使用管控

每个Ukey可单独授权给某一用户，也可以授权给多个用户。每个Ukey可设置连接访问密码，用户在客户端可修改密码。每个端口可授权给一个或多个IP地址，只有白名单允许的IP地址才可以连接访问。通过用户帐号密码、IP地址白名单、端口连接密码，三重验证机制灵活组合，极大提升UKey连接的安全性
02

Ukey分类

UKey类型分为经办型、复核型、查询型、管理型等
03

详细日志监管、审计

可查看每一条登陆登出日志以及每一次端口编辑和连接断开的日志，符合监管要求
04

Ukey集群管理

一个服务端可添加多台设备进行集群管理，Ukey管理无上限
05

Ukey命名

每个端口的Ukey都可编辑信息，设置Ukey类型、用途、名称等，方便用户识别各种Ukey，便于管理
06

Ukey使用监测

可查看所有Ukey在线、离线，设备总数、端口总数、Ukey总数、在线Ukey数、已连接数等，全公司Ukey管理一目了然

RPA网银自动化硬件四件套

Ukey Hubs

集中汇聚所有一代直插U盾
超级网银自动化一体机

二代带OK键的U盾
AI数字密码按键器

三代海外银行数字密码键盘U盾
自动鼠标键盘

输入密码及虚拟键盘

硬件数字密码按键器

1、简介：

阿谱斯AI型数字密码键盘按键器AIUK-600主要由2轴滑轨式移动装置、电磁式按压头，可编程式摄像头及智能DDC控制器组成，使用软件工具程序或下发命令的方式来控制按压头移动至指定位置，并进行指定按键按压。
2、精准定位、快速按压：

大量各种非银企直连的UKey，散落在财务部门多个员工手中保管，可能存在管理效率低下、安全性难以保障、缺乏有效的监管手段等问题。这些问题不仅影响了企业的运营效率，还可能对企业的资金安全构成严重威胁；
3、其他主要特点：

1台设备可控制8个外资银行Ukey;提供RPA接口，可通过程序或命令进行远程控制；按压头带胶皮保护套，防止损坏U盾按键；提供客户端工具执行数字按键操作

RPA在财务方面的应用

泽众财务RPA应用场景一：自动对账

场景介绍：

根据提供的银行账户基础数据，在对应银行的企业网银系统中获取该账户要对账的月份的余额，根据获取的数据与系统对账页的余额比较，核实月份余额是否正确。
银企对账一般分为按月对账、按季度对账等。
场景价值：

每月或者每个季度，企业需要与银行进行对账操作。对账流程简单，但是由于银行账户繁多，导致需要人工花费大量时间去进行对账操作，使用RPA机器人则可以减少人工和时间成本。

业务逻辑

泽众财务RPA应用场景二：非银企直连账户对接资管

场景介绍：

1、集团有部分非银企直连的账户，目前需要财务人员手工连接U盾进行获取余额、明细、回单数据，并手工在资管系统（九恒星）中进行填报。
2、上收U盾，并使用RPA进行网银数据获取，最终将余额、明细、回单数据自动同步至资管系统；
场景价值：

1、实现U盾集中管控；
2、每隔一小时自动同步网银数据，无需人工介入；

业务逻辑

泽众财务RPA应用场景三：报销流程

痛点：

1、数据量大：出差报销、费用报销、发票验真，要处理的单据数量大，时间短；
2、标准不一：审核的标准，不同人员有不同理解；
3、人工重复：下载单据、查验、审核，重复操作；
4、无法批量打印申请单；
解决方案：

因为报销系统一般是第三方开发的，无现成接口，所以使用RPA模拟人工操作，使用OCR技术识别获取单据数据，再根据审核规则进行数据核对检查，最后再将所有处理数据整理汇总表，并可邮件发送

业务逻辑

泽众财务RPA应用场景四：资管系统填制凭证

痛点：

1、数据准确性：手工录入数据容易出现错误，例如数字输入错误、科目选择错误等，这可能导致财务报表的准确性受到影响；
2、时效性低：手工填制凭证通常需要等待每天或定期结束时才能进行，这导致财务数据无法实时更新；
3、效率低：手工填制凭证需要花费大量时间，尤其是在业务量较大时，这会降低财务部门的效率；
解决方案：

使用RPA进行自动填制凭证，RPA可以自动进行网银交易明细的查询下载，然后自动填写摘要、科目、金额等信息进行凭证的录入；

业务逻辑

泽众财务RPA应用场景五：资管系统对账

场景介绍：

1、针对银企直连的账户，目前需要人工对每一个账户在资管系统（用友U8）中进行对账单操作，最终得出对应的余额调节表；账户数量多，人工操作费时费力，并且容易出错。
2、使用RPA定时自动进行对账操作，自动生成余额调节表；
场景价值：

1、降低错误，提高效率；
2、解放财务人员，使其可以专注于其他更有意义的业务；

业务逻辑